投資戦略の発想法〈2010〉



投資戦略の発想法〈2010〉

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参考価格:¥ 1,995 (消費税込)


分かり易く良心的
分厚いが文章は平易で、読みやすい。
まず、筆者は倹約の重要性から説き起こす。全く当然のことなのであるが、耳の痛い事実である。ここから既に、筆者の良心的姿勢を感じる。
サブプライムローン問題発生以降の日本・世界の具体的事象も交え、興味深く長期分散投資の必要性を説いている。人間の欲望に支えられた資本主義社会が続く限り、長期的には全体として株価が上昇するのは必然であると筆者は説く。
筆者の、ローンを組んでまで持ち家を買うべきでない、という意見には個人的には同感する。持つか否かは個人の価値観にもよるとは思うが、ローンは複利を敵に回す行為であり、持ち家に縛られる人生を歩みたくはないと私は思う。
国家に頼らず経済的自立を目指されたいと思うなら、でひ読んで頂きたい(特に若い方に)良心的な本である。

読む価値アリ!
年度版で発行されているため、データをちょろっと改訂した程度なのかな?、なんて思っておりましたが、全く違います!キッチリ2010版として書き下ろしているところがスゴイ!しかもバイブル並の厚さでで、この値段は安すぎます。
内容もどこか聞いたフレーズをならべたばかりの本と異なり、著者自身の世界観、経済観、投資感覚に触れることができます。久しぶりに、何度も読み直したくなる本と出会いました。

入口戦略よし,出口戦略なし.
主にサラリーマンを対象として,人的資本の強化と金融資産の長期分散投資による純資産(NAV)の増大による投資戦略を説明している.日常生活における節約を通して生活防衛資金を確保することを強調していることは入口戦略として適切である.また,最近の政府・マスコミ等への批判も意味があるだろう.
投資対象:人的資本・金融資産・実物資産(不動産,貴金属等)のうち,実物資産を無視していることと,投資手法:NAV・キャッシュフロー(CF)の増大のうち,CFを無視していることが致命的である.そのため投資戦略のゴール(出口戦略)が言及されていない.普通の人は金融商品のNAVの増大を眺めてニヤニヤするよりも安定したCFの元で堅実な生活を願っている.この願いになんら答えていない.

読者はこの本を読み,以下の私のコメントが適切かどうか考えて投資するほうがいいかもしれない.
(1) 2部3章で説明している認知的不協和は重要だ.この著者の場合,マイホーム購入を最初の著書で否定したため,不動産については否定的立場を堅持している.もう不動産のメリットは一切見えないようだ.自分のことはなかなかわからない.
(2)「マイホームをあきらめろ」と説く(p.87).少し不動産を学習すれば,6500万円もする新築マンションを買うことはない.上手に中古物件を購入して,経済的により安定な生活を送っている人もいる.これは事実だ.
(3)建物の減価償却が定率法になったので,節税メリットがほとんどないと述べている(p. 439).確かに初年度はそうだが,定率法・定額法にかかわらず償却額は一定なので,長期保有の場合,節税メリットは十分ある.
(4)p.240でリスクは分散で回避できるとしている.銘柄の分散で回避できるリスクは個別リスクに限られ,マーケットリスクはとることになる.これは金融工学の基本的結果であり,昨年実感した人も多いと思う.また,相関係数をいくら計算したとしても時間変化するので,気休めにはならない.そもそも分散だけで価格変動を捉えることができないことがある.
(5) 付録で,「長期投資真理教」の教祖と対談している.運用者はポジショントークに終始するし,10年少し前に「3年後に超インフレが来る」と書いた人の話自体に意味があるのか全く不明である.

もう止めたいが,これだけは述べたい.不動産の評価が難しいので投資を薦めない(p.439)と述べている.人の行動基準は,困難かどうかではなく,必要かどうかのはずだ.人が学習によって成長し困難を乗り越えることを重視していないようだ.(やってみるとわかるが,それほど難しくないことが多い.)確かに,あまり考えず,金融商品を購入するほうが楽だろう.そういう態度で成長できるかは非常に疑問だ.読者個々人で判断して頂きたい.



全ての普通の人に読んでもらいたい本!
 木村剛の『投資戦略の発想法』シリーズの最新版。

著者の投資戦略は、次の5点を守ることだ。
 1)2年分の生活防衛資金の貯金
 2)5分割ポートフォリオ
 3)株の長期保有
 4)仕事を極める
 5)家は賃貸

この考え方は、最初の『投資戦略の発想法』の時から変わっていない。本書には、上に挙げた5点を守るとなぜいいかが、最近のニュースを元に、解説している。例えば、「かんぽの宿」「年越し派遣村」そして「サブプライムローン問題」などだ。
 また他に15冊の推薦本が紹介されており、それらもぜひ読んで欲しい。
 全国の中学生や高校生、普通の社会人は、必読の書だ。

良心的な本です
私はFPの資格を持っていますが、その目からみて時代に合った素晴らしい良書です

この本はたくさんの人に読んで頂きたい。
本来、お金に色はありません。でも、現在の日本ではかなりの偏見が残っているのも事実です。
この本のわかりやすい解説、データが偏見を取り除くのに役に立ってくれるでしょう。

難点をあげるとすればETFのプレミアムリスクについて追求がされていない、なぜ企業系FPに詐欺師紛いの連中が多いのか追求がない等です。それくらいの欠点はご愛嬌ですね

ちなみに悪名高き漢検の受験料は一級で値下げ前5000円ですが、FPは最低6000円からです。この受験料は、1%の利息をケチる金融機関が文句をつけていません
それどころか、会員登録費、セミナー代も払っています。
この本に書かれているダメなFPが存在している理由がお分かりになるかと

再度書きますが、たくさんの人に読んで頂きたい良書です




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